綠色金融以精細化規范促高質量發展

文章來源:中航研究郭思彤 白晗2020-07-31 16:28

 2020年伊始,銀保監會發布《關于推動銀行業和保險業高質量發展的指導意見》,強調大力發展綠色金融,為2020年綠色金融發展點燃“助推器”。2020年7月21日,中國人民銀行印發《銀行業存款類金融機構綠色金融業績評價方案(征求意見稿)》(以下簡稱“方案”)的通知,在上一版《銀行業存款類金融機構綠色信貸業績評價的通知》的基礎上,根據綠色金融最新的發展形勢進行了動態調整,充分發揮央行的職責作用,著力提升金融機構綠色金融績效?!斗桨浮返恼{整主要包含以下四項內容: 夲呅內傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網 τā ńpāīfāńɡ.cōm

  1.考核范圍擴展 夲呅內傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網 τā ńpāīfāńɡ.cōm

  從綠色信貸到綠色金融

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  《方案》將標題擬定為“銀行業存款類金融機構綠色金融業績評價方案”,從上版方案的“綠色信貸”調整為“綠色金融”,覆蓋范圍進一步擴大。近幾年,隨著我國綠色金融發展的頂層設計日益完善,綠色金融業務日益多樣化,在支持綠色產業過程中取得了顯著的成效。為了進一步規范綠色金融業務范圍,《方案》在總則中對綠色金融業務進行了定義,指金融機構開展的符合綠色金融標準及相關規定的業務。綠色金融業務包括但不限于綠色貸款、綠色證券、綠色股權投資、綠色租賃、綠色信托等,是金融機構為綠色發展提供的直接金融支持。綠色信托被明確納入綠色金融業務體系,為進一步規范綠色信托健康發展奠定良好的評價基礎。 本%文$內-容-來-自;中_國_碳|排 放_交-易^網^t an pa i fang . c om

  2.評估價值提升 本*文@內-容-來-自;中_國_碳^排-放*交-易^網 t an pa i fa ng . c om

  從MPA到央行金融機構評級

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  《方案》將綠色金融業績評價結果納入央行金融機構評級體系。相較于宏觀審慎考核,金融機構評級體系覆蓋指標更多維,約束機制更為凸顯。隨著綠色金融的不斷發展,綠色金融業務愈發多元化,規模不斷增長,《方案》評估價值與效能的提升,標志著監管機構對金融機構開展綠色金融業務的要求進一步提高,體現了監管機構踐行綠色發展的主動性與推動金融服務綠色經濟發展的決心與擔當。 內/容/來/自:中-國-碳-排-放*交…易-網-tan pai fang . com

  3.定量指標升級: 夲呅內傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網 τā ńpāīfāńɡ.cōm

  從綠色金融高速發展到高質量發展 本`文@內-容-來-自;中^國_碳0排0放^交-易=網 ta n pa i fa ng . co m

  綠色金融業績評價定量指標體系較上版進行了調整,指標總數從五項調整為四項,取消了綠色增量指標,同時上調每個指標的縱向評分基準權重。綠色增量指標作為評價金融機構的指標之一,旨在提高金融機構發展綠色金融的能動性,促進綠色金融的規?;l展。如今,綠色金融已經進入縱深發展的新階段,在地方綠色金融“自下而上”的改革創新中,已經初步形成了一批可復制、可推廣的有益經驗及項目案例,綠色金融規模得以穩步增長?!斗桨浮分袑Χ恐笜说恼{整,意在鼓勵金融機構持續發展綠色金融,探索可持續的發展模式,在行業內部形成互促共贏的良性競爭機制。 本@文$內.容.來.自:中`國`碳`排*放^交*易^網 t a np ai fan g.c om

  圖:綠色金融業績評價定量指標體系 本+文`內.容.來.自:中`國`碳`排*放*交*易^網 t a np ai fan g.com

  4.定性指標重構: 內/容/來/自:中-國/碳-排*放^交%易#網-tan p a i fang . com

  從政策引領到金融機構自身能力優化

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  在定性指標體系方面,指標數量仍保持三項,但在內容上有較大變化。首先,下調執行國家及地方綠色金融政策情況的權重至30分。自2016年七部委發布《關于構建綠色金融體系的指導意見》后,各級地方政府紛紛出臺綠色金融發展規劃,金融機構對于國家和地方政策的理解已經逐漸內化,有鑒于此,定性指標的考核重心逐漸向其他指標轉移,體現了動態評價的有效性。其次,新增指標“機構自身綠色金融發展戰略的實施情況”,滿分40分,是三項指標中權重占比最高的。評分規則主要以金融機構自身綠色發展的能力提高為中心,即評估金融機構綠色金融機構的發展戰略、發展規劃、風險管控、貸款審批、績效考核、綠色金融債發行、產品服務創新及其他綠色金融相關制度的制定等因素,督促金融機構全面完善自身綠色金融的管理體系,覆蓋公司治理全流程,進一步提高綠色金融的服務能力,推動金融機構綠色金融業務穩步發展。最后,新增指標“金融支持綠色產業發展情況”,滿分30分。該指標聚焦綠色項目,根據綠色項目規模、融資利率、具體投向、貸后管理等多個維度評價金融機構,鼓勵金融機構將綠色金融服務實體經濟落到實處,為綠色產業提供多元化的金融服務,助力綠色產業發展行穩致遠。 本@文$內.容.來.自:中`國`碳`排*放^交*易^網 t a np ai fan g.c om

  圖:綠色金融業績評價定性指標體系、說明和評分方法

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  5.《方案》對信托公司開展綠色信托業務及服務的積極影響

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  《方案》將綠色信托明確納入評級體系,有效助力信托公司堅定并增強發展綠色金融的決心;定量與定性指標的調整也為綠色信托的規范化和可操作發展提供了充分依據?!斗桨浮方⒘烁鼮橥晟频木G色金融評級體系,將進一步提升信托公司支持綠色產業發展的動力,推動綠色金融業務的高質量發展。

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